Am 12. März 2023 erreichte die Commerzbank-Aktie an der Börse XETRA einen Schlusskurs von 9,99 Euro. Die Aktie wird der Branche Financial Services/Banks-Regional zugeordnet.
Analyse der Commerzbank: Fundamentale Daten unter der Lupe
Die Commerzbank-Aktie ist derzeit unterbewertet, gemessen am Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Mit einem KGV von 12,54 liegt die Aktie insgesamt um 3.692,82 Prozent unter dem Branchendurchschnitt im Bereich Banks-Regional, der bei 475,62 liegt. Aus fundamentalanalytischer Sicht wird die Commerzbank-Aktie daher als “gut” eingestuft.
Branchenvergleich: Kursperformance der Commerzbank im Fokus
Im vergangenen Jahr erzielte die Commerzbank-Aktie eine Rendite von 1,71 Prozent. Im Vergleich zu Aktien aus dem gleichen Sektor der Finanzdienstleistungen liegt die Bank damit um -33.583,63 Prozent über dem Durchschnitt von 575,99 Punkten. Die mittlere jährliche Rendite für Wertpapiere aus derselben Branche Regionalbanken beträgt 2427,21 Prozent. Hierbei liegt Commerzbank aktuell -141.842,11 Prozent unter diesem Wert.
Insgesamt bewerten Experten die Aktie aufgrund der Unterperformance als “Schlecht”. Es bleibt abzuwarten, ob sich die Bank in Zukunft wieder erholen kann und eine bessere Performance liefert.
Bewertung durch Analysten: Welches Kursziel wird für die Commerzbank prognostiziert?
Die Commerzbank-Aktie wird von Analysten derzeit neutral bewertet. In den letzten drei Monaten gab es neun positive, elf neutrale und keine negativen Bewertungen. In aktuellen Reports sehen die Experten die Aktie jedoch durchweg neutral (9 positiv, 10 neutral, keine negativ). Das Kursziel liegt bei 13,04 EUR im Durchschnitt – ein Potenzial von 12,97%, da die Aktie zuletzt bei 9,99 EUR gehandelt wurde. Das Gesamtfazit der Bewertung lautet daher „Neutral“.
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Vergleichbarkeit der Dividende bei der Commerzbank – Eine Einschätzung
Die Commerzbank veröffentlichte kürzlich ihre Dividendenpolitik und erntete dafür von der Redaktion eine “Schlecht” Bewertung. Die aktuelle Dividendenrendite von 1,71 Prozent liegt um 141.842,11 Prozent unter dem Branchendurchschnitt für Regionalbanken (2427,21). Die Dividendenzahlungen werden hierbei in Verbindung mit dem aktuellen Aktienkurs betrachtet.
Investoren sollten daher genau überlegen, ob eine Investition in die Commerzbank trotz dieser eher unattraktiven Dividendenrendite sinnvoll ist. Es bleibt abzuwarten, ob das Unternehmen zukünftig seine Dividendenpolitik anpassen wird oder andere Maßnahmen ergreift, um Investoren zu locken.
Insgesamt ist die Commerzbank derzeit aufgrund ihrer negativen finanziellen Situation und den schwierigen Marktbedingungen eine riskante Aktie. Eine gründliche Recherche und die Berücksichtigung persönlicher Anlageziele sind für potentielle Investoren unerlässlich.
RSI-Signal gibt grünes Licht für die Investition in die Commerzbank
Der Relative Strength Index (RSI), als ein Indikator aus der technischen Analyse, bietet die Möglichkeit festzustellen, ob ein bestimmtes Wertpapier “überkauft” oder “überverkauft” ist. Hierfür werden die Auf- und Abwärtsbewegungen eines Basiswertes in Bezug auf die Zeit gestellt. Wenn wir uns den RSI der letzten 7 Tage für die Commerzbank-Aktie ansehen, beträgt dieser aktuell 3,43. Das zeigt uns an, dass das Wertpapier überverkauft ist und somit ein “Gut”-Rating erhält.
Eine langfristigere Betrachtung wird durch den RSI der letzten 25 Handelstage ergänzt. Im Vergleich zum RSI7 ist hierbei eine geringere Volatilität zu erkennen und somit wird der RSI25 bei einem Wert von 41,82 als neutral eingestuft. Die Commerzbank-Aktie gilt demnach in diesem Zusammenhang weder als überkauft noch -verkauft.
Zusammenfassend ergibt sich aus der Analyse beider RSIs ein insgesamt positives Bild für das Wertpapier der Commerzbank mit einem “Gut”-Rating.
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